☆台股ETF債券大比較☆
☆元大美債20年&元大投資級公司債&中信高信評公司債 到底哪個好?☆
首先我們來看看它們的資訊
我把它們整理出來了!!!
基本上債券都是單筆放長期的
但基於現在的定期定額風潮太流行
我們也算出它們定期定額的報酬率
大家參考就好
由於元大美債20年ETF成立的時間比較久
為了配合大家定期定額的報酬率需要時間一致才好評比
因此定期定額的時間點將配合中信高信評公司債
從2019年一月才開始計算共四年的時間
元大美債20年(00679B)
ETF規模:46457.23(百萬台幣)穩定逐月增加
總管理費:0.28
季配每股:0.2~0.3
持股產業分類:政府公債98%
定期定額投報率:(2019/01/29~2023/02/16)
總報酬 -21.56% 年化報酬率 -5.86%
元大投資級公司債(00720B)(BBB-~+級)
ETF規模:44055.97(百萬台幣)2023年一月突然增長迅速
總管理費:0.46
季配每股:0.41~0.51
持股產業分類:公司債94.33%
持股前三大公司:安海斯啤酒集團、CVS保健公司藥房連鎖、波音飛機
定期定額投報率:(2019/01/29~2023/02/16)
總報酬 -12.12% 年化報酬率 -3.16%
中信高信評公司債(00772B)(AAA-A級)
ETF規模:72607.19(百萬台幣)2022年十月起逐步增長
總管理費:0.31
季配每股:0.12~0.15
持股產業分類:科技19.38%、消費非景氣循環19.13%、能源11.35%
持股前三大公司:康卡斯特軟體網路公司、微軟、迪士尼
定期定額投報率:(2019/01/29~2023/02/16)
總報酬 -14.37% 年化報酬率 -3.79%
結論:
由於這四年剛好牛市轉熊市,投資不是那麼容易,
債券不太適合定期定額,必須時刻關心,
遇到資本利得不錯的情況,必須獲利了結。
政府公債雖然配息略低
但資金規模穩定度高
元大美債20年(00679B) | 元大投資級公司債(00720B)(BBB-~+級) | 中信高信評公司債(00772B)(AAA-A級) | |
ETF規模 | 46457.23(百萬台幣) 逐年增加 |
44055.97(百萬台幣) 2023年一月突然增長迅速 |
72607.19(百萬台幣) 2022年十月起逐步增長 |
總管理費 | 0.28 | 0.46 | 0.31 |
季配每股 | 0.2~0.3 | 0.41~0.51 | 0.12~0.15 |
持股產業分類 | 政府公債98% | 公司債94.33% | 科技19.38%、消費非景氣 循環19.13%、能源11.35% |
持股前三大公司 | 無 | 安海斯啤酒集團、CVS 保健公司藥房連鎖、波音飛機 |
康卡斯特軟體網路公司、 微軟、迪士尼 |
定期定額 投報年限 |
(2019/01/29~2023/02/16) | (2019/01/29~2023/02/16) | (2019/01/29~2023/02/16) |
總報酬 | -21.56% | -12.12% | -14.37% |
年化報酬率 | -5.86% | -3.16% | -3.79% |
2023/02/17 |
30.68 | 33.88 | 34.85 |
年配息金額 (最後四季) |
1.2 | 1.92 | 0.61 |
年化報酬率% | 3.911342894 | 5.667060213 | 1.75035868 |
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